Wo Kann Man Schnell und Einfach Einen Kredit Bekommen?

Sie brauchen einen Kredit mit schneller Auszahlung für dringende oder ungeplante Ausgaben? Heutzutage, einen Kredit schnell zu bekommen ist kein Problem mehr. Manche Banken erfolgen Auszahlung bereits nach 24 oder 48 Stunden.

Bei Auxmoney können Sie innerhalb weniger Minuten einen schnellen Kredit online beantragen. Wählen Sie zunächst die Höhe Ihres Schnellkredits (1.000 bis 50.000 Euro) sowie die Laufzeit (12 bis 84 Monate) aus und starten Sie den Kreditantrag. Auch Smava bieten die Kreditmöglichkeiten um das Geld schnell und unkompliziert zu erhalten.

Manchmal ergibt es Sinn, mit dem Dispokredit einen finanziellen Engpass zu überbrücken. Ansonsten wird die Kontoüberziehung schnell teuer. Sinnvoller ist in diesem Fall der Sofortkredit mit günstigen Zinsen und schneller Auszahlung. Wir zeigen Ihnen, wie Sie ganz unkompliziert einen Kredit bekommen, auch trotz schlechter Bonität.

Wo und wie bekommen Sie schnell einen Kredit?

Haben Sie eine höhere Rechnung zu bezahlen, oder möchten Sie sich einfach ganz spontan einen Urlaub leisten, ist ein Schnellkredit daher eine gute Option ist. Sie können einfach die Angebote verschiedener Banken und Kreditvermittler mit einem Kreditrechner vergleichen. Plattformen wie Smava, Tarifcheck.de und Verivox sind dafür am besten geeignet.

Als nächstens, benötigen Sie nun online einen Antrag zu stellen und alle benötigten Unterlagen einzureichen. Zum Beispiel, beim Anbieter Auxmoney wird Ihr Geld bereits nach zwei Tagen auf dem Konto sein.

Jedoch, wer schnell eine Summe Geld braucht, muss mit schlechteren Kredit-Konditionen rechnen als jemand, der warten kann. Nichtsdestotrotz, Sie sind mit einem Schnellkredit wesentlich besser bedient als mit der teuren Überziehung des Girokontos.

Wenn du nicht für klassischen Kredit berechtigt bist, kannst du die Finanzierung durch Finanzplattformen wie Auxmoney erhalten.

Beste Kredite in Deutschland sind:

AnbieterZinssatzNettokreditbetrag (EUR)Laufzeit (Monate)ErfolgsquoteBonus
Smava0,40% - 10,90%500 - 120,00012 - 120HochSchnelle Bearbeitungszeit
AuxmoneyDurchschnitt 4,42% 1,000 - 50,00012 - 84HochSehr schnelle Auszahlung
Santander1,99% - 7,98%1,000 - 60,00012 - 96Durchschnitt
1822direkt2,49% - 7,31%2,500 - 50,00012 - 120 DurchschnittKostenloses Bankkonto
Tarifcheck0,68% - 5,99%1,000 - 100,00012 - 120HochBeste Tarife
VerivoxVon 0,0%; Durchschnitt - 3,52%Bis zu 100,00012 - 120HochBeste Tarife durch detaillierten Vergleich

Welche Bank gibt schnell einen Kredit?

Banken sind bekannt für längere Bearbeitungszeiten und eine Menge Bürokratie. Deshalb empfehlen wir Ihnen zuerst beim online Kreditplatt­formen ein Kredit anzuschauen.

Kredite gibt es ja nicht nur bei der Bank. Seit rund 14 Jahren vermittelt Auxmoney und Smava Darlehen im Internet in Deutsch­land für Privat- und Geschäftskunden. Sie können zwischen 1.000 und 120.000 EUR ausleihen.

Beide Platt­formen haben dasselbe Geschäfts­modell – sie sind heute für Kredit­suchende eine Alternative zur Bank. Für Menschen mit schlechter Bonität, kann der Kredit sogar güns­tiger sein als bei der Bank.

1. Auxmoney

Beim Auxmoney bekommen Sie ein Kredit am schnellsten und am einfachsten. Auxmoney ist der größte Kreditmarktplatz Deutschlands. Die Plattform verbindet Anleger mit Kreditnehmern.

Der Kreditwunsch wird daher nicht von der Bank finanziert, sondern von vielen Investoren, was sich von der traditionellen Bank deutlich unterscheidet.

Die Ablehnungsquote ist sehr niedrig, ebenso wie die Anforderungen. Somit bekommen Sie einen Kredit schneller und mit höherer Wahrscheinlichkeit auf Zusage.

Auxmoney ermöglicht eine Finanzierung für Studenten, Selbständige, Firmen, Rentner sowie Arbeitnehmer in der Probezeit. Es gibt keine andere Plattform, die mit dem Kreditangebot so viele Personengruppen anspricht.

Was macht Auxmoney aus?

Es ist ein im Jahr 2006 gegründeter Vermittler von Privatkrediten mit Sitz in Düsseldorf. Die Kunden können sowohl Privatpersonen als auch Firmen Barkredite, Sofortkredite oder Ratenkredite aufnehmen.

Auxmoney bietet seit über 10 Jahren Kredite an Privatpersonen. Seitdem konnte der Kreditmarktplatz mehr als 364.000 Kredite auszahlen. Es sind über 2 Milliarden EUR im Volumen. Auxmoney wird mit 4,8 von 5 Punkten in Service und Angebot bewertet.

Außerdem, kannst Du einen Kredit beim Auxmoney beantragen, auch wenn eine traditionelle Bank Ihren Kreditantrag ablehnt. Die Beantragung und der gesamte Prozess erfolgen online.

Die wichtigsten Voraussetzungen für den Kredit mit Auxmoney:

  • Sie sind zwischen 18 und 65 Jahre alt
  • Sie haben einen Wohnsitz in Deutschland
  • Sie haben ein regelmäßiges Einkommen (mindestens 600 EUR per Monat)

Ein ausländischer Staatsbürger in Deutschland benötigen Sie eine Adresse im Land, ein deutsches Bankkonto und eine Einkommensquelle, um einen Kredit zu erhalten.

Wenn Sie diese Voraussetzungen erfüllen, Sie erhalten einen Kredit von Auxmoney innerhalb von 24 Stunden oder in den nächsten Tagen.

Vorteile des Privatkredits mit Auxmoney

Sie profitieren von einer schnellen Auszahlung mit dem Auxmoney. Ihr gewünschter Kreditbetrag steht Ihnen innerhalb weniger Tage auf Ihrem Konto zur Verfügung.

Der gesamte Kreditprozess wird online und ohne Papierkram abgewickelt. Und der wohl größte Vorteil: Sie haben bessere Kreditmöglichkeiten als bei einer Bank.

Weitere Vorteile des Kredits mit Auxmoney:

  • Alternative zum Bankkredit
  • Kreditfinanzierung an alle Personengruppen (Selbständige, Studenten, Rentner etc.)
  • schnelle Auszahlung
  • günstige Zinssätze
  • unkomplizierter Antrag
  • Kredit von 1.000 EUR bis 50.000 EUR
  • sehr zufriedene Kunden
  • schnelles Geld von privaten Anlegern

Schneller als beim Auxmoney gehts nicht.

Den Kreditantrag erfolgt in 5 Minuten. Außerdem, erhalten Sie die Kreditentscheidung bereits nach wenigen Sekunden. Ihr Betrag wird auszahlungsbereit innerhalb von 24 Stunden.

Contra für Auxmoney:

  • Höherer Zins als bei Bankkrediten

Konditionen im Überblick:

  • Kreditlaufzeit: 1 – 7 Jahre
  • Sollzins: ab 3,20 % bis 15,90 % p.a.
  • Effektivzins: ab 3,20 % bis 15,90 % p.a
  • Rund 66% der Kreditnehmer erhalten einen effektiven Jahreszins von 4,95 % p.a. (abhängig von der Kreditsumme und Laufzeit)
  • Auszahlungsdauer: innerhalb 24 Stunden (für mehr als 50 % der Kreditnehmer)
  • Ratenpausen: nein
  • Kostenlose Sondertilgung: nein (0,5 % – 1 % Vorfälligkeitsentschädigung)

Finanzieren Sie Ihr Unternehmen mit Auxmoney

Wenn Sie das Geld brauchen, um Ihr Unternehmen in Deutschland zu finanzieren, können Sie auch einen Kredit bei Auxmoney beantragen. Sie bieten das Geld für Selbständige und Gründer an.

Für eine Finanzierung den Firmen können Sie bis zu 750,000 EUR leihen. Für die Kreditanfrage zum Firmenkredit müssen jedoch weitere Dokumente eingereicht werden:

  • Letzter Jahresabschluss (Bilanz und GuV)
  • BWA & Summen-Salden-Liste, maximal 3 Monate alt
  • Aktuelle Kreditübersicht (mit Unterschrift)

Wie beantragen Sie einen Kredit bei Auxmoney?

  1. Erstellen Sie Ihr digitales Profil
  2. Füllen Sie Kreditantrag aus – es dauert nur wenige Minuten
  3. Durchlaufen Sie die Identifizierung per VideoIdent
  4. Vertrag online unterschreiben
  5. Die Auszahlung erfolgt und das Geld wird Ihnen innerhalb von 24 Stunden oder wenigen Tagen überwiesen

Kundensupport

Bei Fragen zum Kredit oder anderen Anliegen können Sie sich werktags zwischen 8:00 und 20:00 Uhr oder am Samstag von 10:00 – 16:00 Uhr unter 0211 737 100 020 an deren Kundenservice wenden.

Per E-Mail erreichen Sie die Plattform unter info@auxmoney.com.

Was sagen eigentlich die Kunden?

Im Durchschnitt, zeigt Auxmoney hohe Zufriedenheit unter die Kunden.

  • Viele notieren “Wie freundlich die Leute am Telefon waren und wie schnell der ganze Prozess abgelaufen ist”.
  • “Das Geld war sehr schnell auf meinem Konto”. 
  • Andere sind sehr ehrlich – “Ich habe einen Kredit angefragt über 5000 Euro. Ich bin mit dem Prozess zufrieden gewesen. Es ging sehr schnell und war trotz Kurzarbeit möglich. Der Preis ist okay. Klar ist das vielleicht nicht so günstig wie bei meiner Bank, aber bei denen habe ich nichts bekommen.”
  • Die Kunden empfehlen Auxmoney weiter und werden es auch in der Zukunft wieder nutzen: “Wenn ich nochmal einen Kredit brauche, dann werde ich es auf jeden Fall nochmal bei Auxmoney probieren!”

2. Smava

Smava ist andere Kreditplattform, die seit 2007 auf dem Markt ist. Sein sitz ist im Berlin, und das Unternehmen hat nach eigenen Angaben bisher Kredite für mehr als 100 Millionen EUR vermittelt.

Seit Mitte 2011 bietet Smava auch Verbraucher­kredite von Geschäfts­banken. Darunter sind Post­bank, ING, TARGOBANK, und die Sant­ander Consumer Bank – führende Kredit­banken in Deutsch­land.

Kredite von privaten Investoren gibt es auch. Sie können nämlich zwischen Kredit von privatem Anleger und von Banken auswählen. Mit der Smava Plattform können Sie hunderte von verschiedenen Kreditmöglichkeiten in Deutschland vergleichen. Sie müssen nur Ihre Präferenzen und einige persönliche Daten angeben.

Konditionen und Vorteile im Überblick:

  1. Kredite für Selbstständige (bieten nur wenige Banken an)
  2. Günstige Zinssätze
  3. Der Kreditvergleich hat keine negativen Auswirkungen auf Ihre Kreditwürdigkeit
  4. Es ist 100% kostenlos!
  5. Keine zusätzlichen oder versteckten Kosten
  6. Hohe Kreditsummen 1.000 EUR bis 120.000 EUR
  7. Effektiver effektiver Jahreszins ab 0,68%
  8. Schnelle Bearbeitungszeit (max. 2 Werktage)
  9. Schnelle Kreditauszahlung (in der Regel innerhalb von 3 bis 5 Tagen)

Auf Smava sehen Sie die aktuellen Kreditkonditionen von über 70 Banken miteinander vergleichen. Sie können direkt online Ihren Wunschkredit abschließen.

Möchten Sie das Geld möglichst schnell erhalten, die Option Kredit2Day hilft dabei. Sie können also die Übersicht für einen Kredit mit der Kennzeichnung Kredit2Day auswählen. Bei solchen Krediten, wird das Geld noch am selben Tag auf Ihr Konto überwiesen.

So erhalten Sie einen Kredit bei Smava:

  1. Gehen Sie auf Smava.de und geben die gewünschte Kreditsumme, die Rückzahlungsdauer ein.
  2. Geben Sie zunächst einmal Ihre persönlichen Daten ein wie zum Beispiel Ihr monatlichen Verdienst und regelmäßigen Belastungen.
  3. Sie erhalten Sie Kreditangebote von verschiedenen Banken in Deutschland.
  4. Wählen Sie die Bank aus und beantragen Sie den Wunschkredit direkt auf der Plattform.
  5. Wenn Ihre Unterlagen vollständig sind und alle Anforderungen erfüllt sind, erhalten Sie Ihr Geld innerhalb kürzester Zeit.

Smava wurde bei der Kreditsuche in Deutschland mit 5 von 5 Punkten bewertet. Sie können Kredite bei Banken wie Commerzbank, Postbank, UniCredit, Sparkasse, und Deutsche Bank unter anderen beantragen.

Für wem der Schnellkredit beim Auxmoney und Smava ist am besten geeignet?

Im Fokus beider Portale stehen vor allem Freiberufler und Selbst­ständige. Sie haben bei den Banken wegen unregelmäßiger Einkommen oder ungewöhnlicher Projekte oft schlechte Chancen auf einen Kredit.

Wie sieht mit dem Schnellkredit beim Banken aus?

1. Santander BestCredit

Santander ist eine große internationale Bank. In Deutschland gehört sie zu den 5 größten Banken des Landes. Sie bietet verschiedene Kredite für Privatkunden an. Der BestCredit von Santander gehört zu Sofortkrediten.

Vorteile des Privatkredits bei der Santander:

  • Günstige Zinssätze: von 1,99% bis 7,98%
  • Die Kreditsumme von 1.000 EUR bis 60.000 EUR
  • Darlehenslaufzeit – von 12 bis 96 Monate
  • Schnelle Kreditentscheidung
  • Online Beantragung und bequeme Online-Identifizierung mit VideoID

Mit dem Privatkredit von Santander können Sie Ihren Kreditbetrag während der Laufzeit jederzeit erhöhen. Außerdem können Sie es auch pausieren lassen.

BestCredit oder Sofortkredit bietet eine schnelle Finanzierung für Sie. Sie erhalten den passenden Kredit – schnell, flexibel und seriös. In dem Fall, Bank Santander wird Ihr SCHUFA überprüfen.

Minikredit schnell aufnehmen

Andere Möglichkeit wäre von einer privaten Finanzinstitution einen Schnellkredit auch als Minikredit genannt aufzunehmen. Peer-to-Peer-Kreditunternehmen bieten solche Kredite online und zu niedrigeren Kosten an.

Da du den Kredit von privaten Investoren aufnimmst, ist die Erfolgsquote höher. Jedoch, die Zinsen können zwischen 3-14% liegen.

Schnellen Minikredit ist beim Vexcash zu erhalten.

Solche Anbieter gewähren Kredite mit:

  • Hoher Zinssatz
  • Schnelle Auszahlung
  • Privatkredite mit nicht optimalem oder negativer SCHUFA
  • Kreditsumme zwischen 1,000 EUR und 50,000 EUR 

1. Vexcash

Kredit beim Vexcash ist die Lösung, wenn Sie dringend eine kleine Summe brauchen. Vexcash ist mit Abstand der beste und schnellste Anbieter für einen Mini- und Kurzzeitkredit. Die Express-Auszahlung ist zwischen Montag und Freitag bis 15 Uhr möglich.

Außerdem, Vexcash positioniert sich als Deutschlands schneller Online-Kredit.

Neukunden von Vexcash können 500 EUR an Krediten erhalten. Beim Nettodarlehensbetrag von 500 EUR zahlen Sie nur 5,80 EUR Zinsen. Wenn du innerhalb von 30 Tagen zurückzahlst, kannst du beim nächsten Mal einen Kredit von bis zu 3.000 EUR bekommen.

Minikredit mit Vexcash:

  • Sehr schnelle Bearbeitung und Auszahlung
  • Kreditsumme zwischen 100 EUR und 3.000 EUR (bis 1.000 für Erstkunden)
  • Laufzeit 15 bis 90 Tage
  • Effektiver Jahreszins 14.82%
  • Sofortauszahlung möglich (Expressauszahlung)

Neukunden von Vexcash können 1.000 EUR erhalten. Wenn Sie innerhalb von 30 Tagen zurückzahlen, können Sie beim nächsten Mal einen Kredit bis zu 3.000 EUR erhalten.

Top Anbieter für schnelle Kredite vergleichen

Auf Plattformen wie Tarifcheck und Smava können Sie verschiede Anbieter für Sofortkredite und Kredite ohne SCHUFA vergleichen. Generell, es gibt mehrere Plattformen, die Ihnen ein passender Schnellkredit finden helfen, unsere Favoriten sind Tarifcheck, Smava und Verivox.

Denn, Tarifcheck ist bereits seit 2001 als Vergleichsportal aktiv und gehört zu den Vorreitern für Online Produktvergleiche.

1. Smava

Smava ist Deutschlands älteste Seite für Kreditvergleich, die seit 2007 schnelle, einfache und günstige Kredite anbietet. Smava ist ein Kreditvermittlungsportal, auf dem Sie die aktuellen Kreditkonditionen von über 70 Banken miteinander vergleichen und online direkt Ihren Wunschkredit abschließen können.

Mit der Smava Plattform können Sie hunderte verschiedenen Kreditmöglichkeiten in Deutschland vergleichen. Sie müssen nur Ihre Präferenzen und einige persönliche Daten angeben. Smava wurde bei der Kreditsuche in Deutschland mit 5 von 5 Punkten bewertet. .

Finden Sie günstige Kredite mit dem Kreditrechner

Mit Smava können Sie den günstigsten Kreditzins finden. Sie können ganz einfach online berechnen, welchen Betrag Sie jeden Monat zahlen müssen. Grundsätzlich gilt: je kürzer die Laufzeit, desto höher die monatliche Rate.

2. Tarifcheck

Auf Plattform Tarifcheck, Sie können verschiedene Anbieter für Kredite (auch ohne SCHUFA) vergleichen. Tarifcheck.de ist bereits seit 2001 als Vergleichsportal aktiv und gehört zu den Vorreitern für Kreditvergleich.

Somit, es ist die zweite beste Vergleichsplattform in für Kredite und Hypotheken in Deutschland. Das Verfahren ist einfach, wählen Sie einfach die Kreditsumme sowie die Laufzeit, um passenden Kredit zu finden. Die Konditionen sind:

  • Zinssatz zwischen 0,68% – 5,99%
  • Kreditsumme bis zu 100,000 EUR
  • Laufzeit zwischen 12 – 120 Monate
  • Hoche Erfolgsquote und bestes Angebot

3. Verivox

Verivox ist die größte deutsche Plattform für Vergleich von Krediten, Autoversicherungen, Strom- & Gastarifen und Internetangeboten. Dort stehen Ihnen Kredite von 1.000 EUR bis zu 100.000 EUR mit einer Laufzeit von bis zu 10 Jahren zur Verfügung.

Sparen Sie Geld mit Verivox

Im Jahr 2020 haben Verivox-Kunden durchschnittlich rund 40% an Zinsen gespart. Bei einem durchschnittlichen Kredit (15.720 EUR, 66 Monate, 5,82% Effektivzins) konnten sie 1.052 EUR sparen.

Voraussetzungen für einen Schnellkredit

Die Standardanforderungen der traditionellen Banken bei der Beantragung eines Kredits in Deutschland sind:

  • Sie sind über 18 Jahre alt
  • Sie wohnen in Deutschland
  • Sie sind weder selbstständig noch freiberuflich tätig
  • Sie haben ein Einkommen (3 – 6 Monate Gehaltsabrechnungen bei Angestellten, bis zu zwei Jahre Bilanzen bei Freiberuflern)
  • Sie haben ein Bankkonto in Deutschland
  • Eventuell gute Bonität (SCHUFA) ist vorausgesetzt

Auxmoney hat die geringsten Anforderungen.

Prüfen Sie Ihre SCHUFA online

Wie wir bereits erwähnt haben, traditionelle Banken prüfen Ihre SCHUFA, um eine Entscheidung über den Kredit zu treffen. Sie können dies bevor überprüfen, indem Sie eine Online-Plattform wie meineSCHUFA nutzen.

Personen mit einem guten SCHUFA-Score haben eine höhere Erfolgsquote und einen niedrigeren Zinssatz. Es gibt aber auch Banken, die SCHUFA nicht als so wichtig halten und Kredite vergeben, auch wenn der Score nicht optimal ist. Maxda, CrediMaxx, und Auxmoney sind einige davon.

Bist du ein ausländischer Student in Deutschland? Dann lese diesen Artikel, um erfahren welche Finanzierungsmöglichkeiten du zur Verfügung hast.

Dokumenten

Um einen Kredit zu erhalten, benötigen Sie einige Dokumente, darunter:

  • Kopie des Personalausweises
  • Bankauszüge
  • Einkommensnachweis
  • Gehaltsnachweis
  • Selbstauskunft

Wie schnell ist die Auszahlung bei Schnellkredit?

Wie lange dauert es wirklich, bis das Geld auf dem Konto eingegangen und verfügbar ist? Wer Online-Verfahren bei der Beantragung nutzt und seine Unterlagen umgehend übermittelt, kann im Idealfall bereits nach 48 Stunden das Geld auf dem Konto haben.

Je nach Kreditgeber und Einzelfall ist auch eine Auszahlung innerhalb von 24 Stunden möglich. Unter Umständen kann es auch einmal etwas länger dauern, bis das Geld verfügbar ist.

Beim manchen Anbietern wie Vexcash ein Kredit noch am Tag der Antragstellung ausgezahlt wird.

Schnellkredit bekommen ohne SCHUFA

Viele Kreditnehmer gehen oft davon aus: Banken vergeben am ehesten Kredite an Personen, die über ein regelmäßiges Einkommen und eine gute Bonität verfügen. Das stimmt zwar, allerdings bedeutet eine schlechte Bonität nicht unbedingt, dass Sie keinen Kredit bekommen.

So, ist das überhaupt möglich einen Kredit mit negativer oder schlechter SCHUFA zu bekommen? Ja, wir zeigen Ihnen, wie Sie ganz unkompliziert einen Kredit bekommen, trotz schlechter Bonität und auch trotz schlechter SCHUFA.

Ist der Schufa nicht optimal, ist ein Kredit trotz Schufa möglich, sofern die Kreditwürdigkeit durch andere Bonitätskriterien nachgewiesen werden kann. Zum Beispiel, bei Auxmoney können Sie einen Kredit aufnehmen, wenn Sie über einen niedrigen bzw. „schlechten“ Schufa-Score verfügen.

Auxmoney bietet Kredite nicht ohne Schufa, sondern trotz Schufa.

Also, ein negativer Schufa-Eintrag allein muss kein Ausschlagkriterium sein, um einen Kreditantrag abzulehnen. Bei manchen Banken besteht eine Kreditchance.

Nichtsdestotrotz, in der Regel, lehnen Deutsche Banken Kreditnehmer ab, die keine ausreichende Bonität haben. Die Schufa spielt dabei eine Rolle.

Folglich, die beste Chance auf einen Kredit trotz schlechter Bonität haben Sie also bei einem Anbieter im Internet, der Kredite an Personen mit geringer Bonität oder einen Kredit trotz negativer SCHUFA vergibt. In Deutschland sind das vor allem die Banken, die einen Kurzzeitkredit vergeben.

Mann muss zwar beachten, dass mache Kreditgebende von Krediten ohne Schufa gleichen die fehlende Sicherheit durch hohe Kreditkosten aus, während Kredite trotz Schufa fairere Konditionen haben.

Sie oft kommen bei unseriösen Anbietern aus dem Ausland vor. Die Zinskonditionen solcher Darlehen sind aufgrund des höheren Risikos meist etwas schlechter.

Vorsicht also vor unseriösen Vermittlern: Deren Angebote können versteckte Kosten enthalten. Seriöse Kreditinstitute verzichten auf Vorkosten oder überhöhte Gebühren, die den Kredit für Sie unnötig verteuern würden.

Auxmoney hingegen bietet Kreditsuchenden trotz negativem Schufa-Eintrag eine attraktive Alternative zu fairen Konditionen und ohne versteckte Kosten.

Voraussetzungen für Kredit ohne SCHUFA

Wichtigste Voraussetzungen für einen schufafreien Kredit sind:

  • ein regelmäßiges Einkommen,
  • ein Wohnsitz in Deutschland,
  • ein deutsches Bankkonto
  • sowie bei zweckgebundenen Krediten Sicherheiten wie ein Auto oder eine Immobilie

Möchte man mit einer schlechten Kreditwürdigkeit einen hohen Kredit beantragen, so braucht man in der Regel einen Bürgen.

Welche Bank gibt Kredit bei schlechter Bonität?

Im Folgenden stellen wir Ihnen die Banken vor, bei denen Sie sich keine Sorgen um Ihre Bonitätsprüfung machen müssen, da Sie hier auch Kredit trotz negativer SCHUFA und trotz schlechter Bonität erhalten können.

Dafür gibt es allerdings spezielle Anbieter online, welche die Bonitätsprüfung weniger streng beurteilen als herkömmliche Banken. Bei diesen Anbietern erhalten auch die Personen Kredite, die bei Ihren normalen Banken abgelehnt wurden.

1. Auxmoney

Auxmoney bieten Kredit trotz Schufa an:

  • Unverbindliche Anfrage eines Kredits – ohne Vorkosten
  • Kredit trotz negativer Schufa möglich – dank ganzheitlicher Vorabprüfung der Bonität
  • Schufa nur als eines von vielen Bonitätskriterien
  • Private Anlegende anstatt Bank entscheiden über die Finanzierung des Darlehens
  • Faire Konditionen für den Kredit – trotz Schufa-Eintrag

Privatkredite von Auxmoney sind insbesondere für Personengruppen, die bei der Bank häufig abgelehnt werden, geeignet. Auxmoney in dem Fall hat höhere Kreditchancen. 

Kredite für Selbststände und Studentenkredite sind paar Beispiele dafür, dass auch Kredite in schwierigen Fällen vermittelt werden können.

Auxmoney ist Vermittler vom Privatkredit durch Investoren. Beim Peer-to-Peer-Lending entscheidet nicht die Bank, ob ein Kreditwunsch werden kann, sondern private Anleger. Durch die über 50.000 privaten Geldgeber bei Auxmoney, es sind 50.000 Chancen und die beste Möglichkeit, schnell Geld zu bekommen – trotz Schufa und Ablehnung durch die Hausbank.

Doch ein Kredit ohne Bonitätsprüfung kann auch beim Auxmoney nicht vermittelt werden.

2. Vexcash – Kurzzeitkredit

Vexcash bietet Kurzzeitkrediten für Kunden mit schlechter oder negativer SCHUFA.

Die Konditionen sind beim Kurzzeitkredit etwas anders als bei gewöhnlichen Ratenkrediten: Die Laufzeit ist dabei kurz und die Zinsen bei diesem Kredit sind im Vergleich höher als üblich.

  • Kreditsumme zwischen 100 EUR und 3.000 EUR (bis 1.000 für Erstkunden)
  • Laufzeit 15 bis 90 Tage
  • Effektiver Jahreszins 14.82%
  • Sofortauszahlung möglich (Expressauszahlung)

Da es sich bei diesem Darlehen jedoch um relativ niedrige Beträge handelt, fällt es nicht sonderlich ins Gewicht. Bei Anbietern von Kurzzeitkrediten ist es in der Regel nur möglich, eine kleinere Kreditsumme zu leihen (bis 3.000 EUR beim Vexcash).

Die Voraussetzungen für solchen Kredit sind aber niedriger als bei herkömmlichen Kreditanbietern.

3. Maxda

Kreditvermittler Maxda hat auch Kredite ohne SCHUFA in seinem Portfolio. Sie können zu 7.500 EUR ausleihen. Die Rückzahlung kann innerhalb 40 Monaten erfolgen.

Die Voraussetzungen sind, dass Ihr monatliches Einkommen mindestens 1,130 EUR und Ihr Alter zwischen 18 und 60 Jahren liegt.

Bei einem geringeren Einkommen oder abweichendem Alter muss ein Bürge gestellt werden. Auch Selbständige haben bei Maxda eine Chance auf einen Kredit ohne SCHUFA. Sie müssen aber nachweisen können, dass das Geschäft drei Jahre lang erfolgreich verlief.

Kredit bei Maxda:

  • Beantragen – 100% online 
  • Kreditzusage – innerhalb 24 Stunden
  • Auszahlung – nach 2 bis 4 Tagen
  • Widerrufsfrist – 14 Tagen

4. CrediMaxx

Bei CrediMaxx besteht aus die Option, einen Kredit trotz negativer Schufa zu erhalten.

Der Kreditvermittler spezialisiert auf Kredite mit schlechter Bonität oder schlechter Schufa.

Beachten Sie, dass Kredite bei schwacher Bonität sind aber nicht ganz günstig. Der Zinssatz orientiert sich an der Bonität des Kunden. 

  • Der Sollzins variiert zwischen 4,80% und 13,50%
  • Mindestlaufzeit (48 Monate) und Mindestsumme (4.000 EUR)
  • Sondertilgungen sind möglich

Pro:

  • Gute Chancen auf Kredit auch bei negativer Schufa
  • Schneller, einfacher Antrag
  • TÜV geprüft
  • Kostentransparenz & Datensicherheit

Contra:

  • Längere Bearbeitungszeit, wenn es sich um „schwierigen“ Antragsteller handelt

Wie schnell ist die Auszahlung bei CrediMaxx?

Wenn man sofort alle nötigen Unterlagen bereitstellt, kann die Auszahlung theoretisch innerhalb von 24 Stunden beim Kreditnehmer sein. Wenn der Kreditnehmer schlechte Bonitätswerte aufweist, kann die Auszahlung allerdings auch mal etwas länger dauern.

Sie auch selbst einen Kredit auf Vergleichsplattformen wie Tarifcheck.de, Smava und Verivox.de aussuchen.

Kredit ohne Einkommensnachweis – Möglich?

Ohne Einkünfte, zweiten Kreditnehmer oder Bürgen ist es in Deutschland nicht möglich, einen seriösen Kredit aufzunehmen. Bei vielen Banken wird vom Kreditnehmer ein Mindesteinkommen von 600 EUR – 1.000 EUR verlangt, damit dieser einen Kredit aufnehmen kann.

Warum Ihr Kreditantrag wird abgelehnt?

Einige Ursachen für die Kreditabsage bei Deutschen Banken sind:

  • Das Einkommen zu niedrig ist
  • Die Einkommensverhältnisse zu unsicher sind (bei befristeten Arbeitsverträgen oder bei Freiberuflern beziehungsweise Selbstständigen)
  • Der Arbeitsplatz nicht sicher ist
  • Das Alter des Antragsstellers zu hoch oder zu niedrig ist
  • Störungen oder Zahlungsverzüge bei früheren Krediten
  • Sicherheiten fehlen oder nicht ausreichen
  • der Dispositionskredit überzogen ist
  • ein schlechter SCHUFA-Score beziehungsweise negative SCHUFA-Einträge vorliegen

Was können Sie tun?

Ein schlechter SCHUFA führt nicht automatisch zu einer Kreditabsage. In die Entscheidung fließen immer auch andere Kriterien mit ein, wie die Einkommens- oder Arbeitsplatzsituation sowie die Kredithistorie des Antragsstellers.

Es liegt immer im Ermessen der Bank oder Kreditvermittler, die Kreditwürdigkeit eines Kunden zu beurteilen.

Manchmal erhalten auch Menschen mit einer stabilen Einkommenssituation und neutrale SCHUFA-Auskunft, keinen Kredit.

Kreditkarte als Alternative zum Kredit

Top Kreditkarten in Deutschland sind:

BankMonatsgebührKarteBargeldbezüge in der EU/AuslandZahlungen in EU/AuslandBonus
Payback American ExpressKostenlosAMEX4%Kostenlos/2%Payback für jeden 2 EUR ausgegeben
Santander BestCard BasicKostenlosVisaKostenlos bis 4 Mal/MonatKostenlos/1,5%-
Free Mastercard GoldKostenlosMastercardZins 1,49%Kostenlos-
DKB Visa CardKostenlos VisaKostenlosKostenlosCash-back bis 20%
Awa7 Visa CardKostenlosVisaKostenlosKostenlos5% Rabatt auf Reisebuchungen
1822direkt ClassicKostenlosVisaKostenlos/1,75%Kostenlos-

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